X
АВЕРС - БУХГАЛТЕРИЯ электронный журнал для бухгалтера
Фонд гарантирования вкладов обращает внимание банков на соблюдение формальностей при получении запроса на раскрытие банковской тайны

Законом о Госбюджете на 2016 год были внесены изменения в статью 62 Закона Украины "О банках и банковской деятельности" в части раскрытию банками банковской тайны:

"центральному органу исполнительной власти, обеспечивающим формирование государственной финансовой политики, по его письменному запросу во время бюджетного процесса с целью проведения верификации и проверки достоверности информации, представленной физическими лицами для начисления и получения социальных выплат, льгот, субсидий, пенсий, заработных плат, других выплат, осуществляемых за счет средств государственного и местных бюджетов, средств Пенсионного фонда Украины и других фондов общеобязательного государственного социального страхования, и своевременного и в полном объеме их осуществления, предоставляется информация об открытых на их имя счетов (текущих, кредитных, депозитных и т.п.), операций и остатков по ним. В случае начисления и получения социальных выплат, льгот, субсидий, предназначенных на семью или домохозяйство, информация предоставляется по каждому из членов семьи или домохозяйства".

Фонд гарантирования вкладов физических лиц в письме от 19.01.2016 г. № 12-3384/16 обращает внимание на то, что запрашивать информацию может только Минфин.

Кроме того, согласно ст. 62 Закона Украины "О банках и банковской деятельности" требование соответствующего государственного органа на получение информации, содержащей банковскую тайну, должно:

  1. быть изложено на бланке государственного органа установленной формы;
  2. быть предоставлено ​​за подписью руководителя государственного органа (или его заместителя), скрепленного гербовой печатью;
  3. содержать предусмотренные Законом Украины "О банках и банковской деятельности" основания для получения этой информации;
  4. содержать ссылки на нормы закона, согласно которым государственный орган имеет право на получение такой информации.

Фонд сообщает о необходимости неукоснительного выполнения требований статьи 62 Закона Украины "О банках и банковской деятельности" относительно предоставления Министерству финансов Украины информации об открытых на имя физических лиц (каждый из членов семьи или домохозяйства) счета (текущие, кредитные, депозитные и т.д. ), операции и остатки по ним на его запрос, который соответствует требованиям, установленным указанной статьей закона, и в соответствии с перечнем лиц, предоставленным Министерством финансов Украины.

Кроме того, банку запрещается предоставлять информацию о клиентах другого банка, даже если их имена указаны в документах, соглашениях и операциях клиента.

Больше новостей
Текст документа

Щодо змін у законодавстві України

Лист відділу стратегії та нормативно-методологічного забезпечення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 19.01.2016 р. № 12-3384/16

Уповноваженим особам Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) звертає увагу на такі зміни, що відбулись у законодавстві України.

Законом України "Про Державний бюджет України на 2016 рік", прийнятим Верховною Радою України 25.12.2015 (набув чинності), було внесено зміни до статті 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність".

Так, частину першу зазначеної статті (щодо розкриття банками банківської таємниці) доповнено новим пунктом 10 такого змісту:

"10) центральному органу виконавчої влади, що забезпечує формування державної фінансової політики, на його письмовий запит під час бюджетного процесу з метою проведення верифікації і перевірки достовірності інформації, поданої фізичними особами для нарахування та отримання соціальних виплат, пільг, субсидій, пенсій, заробітних плат, інших виплат, що здійснюються за рахунок коштів державного та місцевих бюджетів, коштів Пенсійного фонду України та інших фондів загальнообов'язкового державного соціального страхування, та своєчасного і в повному обсязі їх здійснення, надається інформація щодо відкритих на їхнє ім'я рахунків (поточних, кредитних, депозитних тощо), операцій та залишків за ними. У разі нарахування та отримання соціальних виплат, пільг, субсидій, призначених на сім'ю або домогосподарство, інформація надається щодо кожного з членів сім'ї або домогосподарства.".

Відповідно до пункту 10 статті 2 глави 1 розділу I Бюджетного кодексу України бюджетним процесом є регламентований бюджетним законодавством процес складання, розгляду, затвердження, виконання бюджетів, звітування про їх виконання, а також контролю за дотриманням бюджетного законодавства.

Центральним органом виконавчої влади, що забезпечує формування державної фінансової політики, є Міністерство фінансів України відповідно до абзацу другого пункту 1 Положення про Міністерство фінансів України, затвердженого Указом Президента України від 08.04.2011 № 446.

Згідно із статтею 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" вимога відповідного державного органу на отримання інформації, яка містить банківську таємницю, повинна:

1) бути викладена на бланку державного органу встановленої форми;

2) бути надана за підписом керівника державного органу (чи його заступника), скріпленого гербовою печаткою;

3) містити передбачені Законом України "Про банки і банківську діяльність" підстави для отримання цієї інформації;

4) містити посилання на норми закону, відповідно до яких державний орган має право на отримання такої інформації.

Банку забороняється надавати інформацію про клієнтів іншого банку, навіть якщо їх імена зазначені у документах, угодах та операціях клієнта.

З огляду на викладене, Фонд повідомляє про необхідність неухильного виконання вимог статті 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" щодо надання Міністерству фінансів України інформації про відкриті на ім'я фізичних осіб (кожного з членів сім'ї або домогосподарства) рахунки (поточні, кредитні, депозитні тощо), операції та залишки за ними на його запит, який відповідає вимогам, встановленим зазначеною статтею закону, та згідно з переліком осіб, наданим Міністерством фінансів України.

Директор-розпорядник К. М. Ворушилін

Share on FacebookGoogle+Tweet about this on Twitter